System Trader
About
Available on
Community
232 episodes
Jedne ETF-y wypłacają dywidendy, inne je reinwestują. Niby to prosty mechanizm, jednak regularnie pojawiają się pytania wskazujące na to, że nie jest on do końca rozumiany. __ __
Jakie stopy zwrotu dawały różne aktywa na przestrzeni dekad? Jakie z tego płyną wnioski dla inwestora? Czy świat inwestowania jest teraz zupełnie inny, niż 100 lat temu? Na to i wiele innych pytań odpowiadam w tym materiale. __ __
Czy mając 30 lat na karku nie jest za późno aby przeskoczyć do branży IT? __ __
Sporo mówiłem o dywersyfikacji portfela, bo to bardzo ważny temat. Dziś powiem o dywersyfikacji firm dostarczających ETF-y. Czy warto to robić? Co dzięki temu można zyskać? A może coś można stracić? __ __
Można mieć najlepszy plan inwestycyjny, ale nic z niego, jeśli nie będziemy w stanie się go trzymać. Czy można coś poradzić na to, aby inwestować z większą dyscypliną? Postaram się udzielić kilku porad w tym materiale. __ __
„Nie inwestuje, bo nie mam pieniędzy” – w tym materiale pokazuję, że to tylko wymówka. Nie obiecuję cudów ani szybkiego stania się milionerem. Ale pokazuję, że odkładanie i inwestowanie nawet niewielkich pieniędzy w skali wielu lat może dać wymierne rezultaty. __ __
Managed Futures to jedna z najmniej znanych klas aktywów, choć w branży finansowej funkcjonuje ona od wielu dekad. W tym odcinku tłumaczę co się za nią kryje, odpowiadając na pytania przysłane przez jednego z Widzów. __ __
Inwestorzy bardzo często obawiają się inwestowania poza Polską z powodu ryzyka walutowego. Branża finansowa przychodzi tu z odpowiedzią w postaci produktów zabezpieczających portfel przed wahaniami portfela ze względu na różnice kursów walut. Ale czy to na pewno dobre rozwiązanie? __ __
Decyzja o utworzeniu pierwszego polskiego portalu ETF zapadła rok temu. Dziś, pół roku od jego uruchomienia, stoimy przed ogromnymi zmianami jakie nastąpią niebawem. Podpisaliśmy bowiem umowę licencyjną na dane z firmy Morningstar. __ __
Nowy rok to dobry moment na podsumowanie minionego i zaplanowanie działań na przyszłość. U mnie zdecydowanie miniony rok minął pod znakiem projektu #atlasETF, czyli pierwszego polskiego portalu ETF. Wejście w ten projekt ma jednak konkretne konsekwencje i o tym mówię w tym odcinku. 👉Atlas ETF-ów po polsku! https://atlasetf.pl 👉 Kanał YT portalu #atlasETF https://www.youtube.com/@AtlasETF 👉 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST https://systemtrader.pl/sklep
Powoli to już robi się tradycja, że początek nowego roku rozpoczynam od podsumowania moich rachunków inwestycyjnych. W tym odcinku zapraszam Was do podsumowania moich rynkowych (i nie tylko rynkowych) zmagań w roku 2023. Przedstawiam w szczegółach wyniki, dzielę się swoimi przemyśleniami i wnioskami, a na koniec wspominam o planach na rok 2024.
Budując portfel na rachunku opodatkowanym należy pamiętać, że wysokość podatków jest mocno skorelowana z liczbą ETF-ów, z których go budujemy. Warto też pamiętać, że przeprowadzanie rebalancingu w portfelu dopłatami ma swoje granice. Jak to może wyglądać w praktyce prezentuję w tym materiale. Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers? 👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/ 🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/sklep 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈 👉 Metody rebalancingu pasywnego portfela a podatki + kalkulator rebalancingu https://systemtrader.pl/metody-rebalancingu-pasywnego-portfela-a-podatki/ 👉 Jaką giełdę wybrać do inwestowania w ETF? https://atlasetf.pl/akademia/na-jakich-gieldach-inwestuje-sie-w-etf-y/
Czynnikiem mającym największy wpływ na to czy inwestor osiągnie sukces, jest to, czy wytrzyma z obranym portfelem. Zanim więc się na coś zdecydujemy warto odrobić zadanie domowe, aby było mniej zaskoczeń w przyszłości. Tymczasem okazuje się, że większość nie wie, ile lat trwał najsłabszy okres najbardziej popularnego portfela inwestycyjnego na świecie – portfela 60/40. Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers? 👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/ 🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/sklep 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, w skrócie IKZE, to jedna z formuł oszczędzania w ramach tzw. III filaru emerytalnego. Zachętą ustawodawcy przy IKZE jest to, że wpłaty na taki rachunku w danym roku podatkowym obniżają bazę opodatkowania na PIT. Dodatkowo nie płacimy podatku 19% od zysków kapitałowych. Sęk w tym, że po osiągnięciu wieku korzyści podatkowej, czyli gdy mamy skończone 65 lat, przyjdzie zapłacić nam 10% podatku od całej kwoty na IKZE. Czy to się zatem opłaca, zwłaszcza gdy na PIT nasza stawka podatku jest mniejsza niż 10%? 👉 Narzędzia inwestora (w tym kalkulator opłacalności): https://systemtrader.pl/narzedzia-inwestora/ 👉 Strategia AEM na IKZE: https://systemtrader.pl/ikze 👉 Książka „Po prostu kupuj”: https://poprostukupuj.pl 🔥 Zbuduj i przetestuj portfel w oprogramowaniu #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/sklep 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Jak to jest możliwe, że ten sam ETF w różnych miejscach (serwisach, platformach maklerskich) może mieć inną cenę, a nawet inną stopę zwrotu za wybrany okres? Naturalnie jest to bardzo niepokojące i mam nadzieję, że w tym materiale nieco Wam to rozjaśnię. Jak otworzyć rachunek w Interactive Brokers? 👉 https://atlasetf.pl/akademia/jak-otworzyc-rachunek-w-interactive-brokers/ 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Wielu inwestorów, również tych bardzo znanych i szanowanych, mówi o inwestowaniu wyłącznie w akcje amerykańskie. Sam John C. Bogle, ojciec inwestowania pasywnego, był zwolennikiem inwestowania tylko w S&P 500. W tym materiale odpowiemy sobie na pytanie co by się stało, gdybyśmy w portfelu nie mieli w ogóle akcji amerykańskich. Wreszcie, czy lepiej mieć w pasywnym portfelu akcje amerykańskie, czy globalne? 👉 https://mebfaber.com/2023/04/01/what-if-you-owned-no-us-stocks/ 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Tak zwany portfel 60/40 to najczęściej cytowany i zarazem najbardziej znany portfel na świecie. W pewnym sensie to taki wzorzec, do którego przyrównywane są inne inwestycje. W teorii składa się on w 60% z akcji i 40% z obligacji. Sęk w tym, że to tylko teoria, bo praktyka może od niej bardzo mocno odbiegać. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
OIPE, czyli Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny, to kolejna formuła mająca na celu zachęcić inwestorów do samodzielnego budowania kapitału z myślą o jesieni życia. W tym materiale staram się odpowiedzieć na pytanie, czy ma ona sens. Zapraszam! 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Po prostu kupuj! – oto co proponuje Nick Maggiulli jeśli idzie o inwestowanie w książce pod tym właśnie tytułem. Jest to znakomita pozycja, ponieważ traktuje inwestowanie w bardzo prosty i praktyczny sposób. Nick przy pomocy twardych danych obala mity ze świata finansów osobistych i inwestowania. Odpowiada na pytania, przedstawia rozwiązania i daje skuteczne sposoby na sukcesywną budowę majątku. 🔥 Po prostu kupuj🔥 👉 https://poprostukupuj.pl 👈 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
ETF to świetny instrument, wręcz prawdopodobnie największa innowacja w świecie inwestowania ostatnich dekad. W tym krótkim materiale mówię co powinniśmy wiedzieć przy wyborze ETF-a do portfela. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈 👉 Brokerzy z USA: https://atlasetf.pl/akademia/ranking-brokerow-zagranicznych-etf-y-amerykanskie/
Jak do tego doszło, że w świecie inwestowania nicnierobienie okazało się bardzo sensowną strategią? Zapraszam do zapisu mojego wystąpienia z konferencji #PasywnaRewolucja. OPROGRAMOWANIE #ST 👉 https://systemtrader.pl/st ATLAS ETF-ÓW PO POLSKU! 👉 https://atlasetf.pl
Fundusze hedgingowe od zawsze były mocno ograniczone jeśli idzie o ich dostępność dla przeciętnego inwestora. Ale wraz z rewolucją zapoczątkowaną przez fundusze ETF, są one teraz na wyciągnięcie ręki dla mas. Dziś mając w kieszeni dosłownie kilkadziesiąt dolarów można zainwestować w to co fundusze hedgingowe. Zapraszam do mojej rozmowy z Andrew Beer, twórcą ETF-a na tzw. strategie managed futures, osoby z 30 letnim doświadczeniem w tej branży. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
Wizja bycia wolnym finansowo, w której nie musimy się do końca życia martwić o zarabianie pieniędzy, brzmi bardzo atrakcyjnie. Ale czy warto dążyć do niej za każdą cenę? 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Dziś opowiem Wam o najmniej znanych i jeszcze mniej rozumianych ETF-ach w Polsce. Tymczasem głośno o nich wtedy, gdy na rynkach akcji leje się krew, a inwestorzy w większości liżą rany. Wtedy pojawia się zdziwienie, niedowierzanie wręcz – jak to jest możliwe?! Warto jednak dodać, że takie ETF-y mogą być świetnym uzupełnieniem klasycznego portfela opartego na akcjach i obligacjach, redukując jego ryzyko, a nawet podnosząc stopę zwrotu. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Częstą wymówką, aby nie inwestować, jest to, że wymaga to wielkiej wiedzy i czasu. W tym materiale udowodnię, że wcale tak być nie musi. Inwestowanie może być bardzo proste i zajmować dosłownie kilka minut w roku. Proces można wręcz zautomatyzować. Przy okazji zyskujemy większy spokój ducha, pozwalając rynkowi wykonać pracę. 🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥 👉 https://systemtrader.pl/st 👈 🔥 Atlas ETF-ów po polsku! 🔥 👉 https://atlasetf.pl 👈
Większość inwestorów słyszało o takich klasach aktywów jak akcje, obligacje czy towary – jak chociażby złoto. Zwłaszcza akcje i obligacje są tradycyjnie postrzegane jako podstawowy budulec portfela inwestycyjnego. Niewielu nadal inwestorów słyszało o klasie aktywów określanej mianem „MANAGED FUTURES”. Jeszcze mniej inwestorów ma choćby pobieżne zrozumienie co za nimi się kryje. Tymczasem to bardzo ciekawa klasa aktywów, która może być pomocna w redukcji ryzyka inwestycyjnego i warto choćby ją poznać, nawet jeśli z niej nie będziemy korzystać. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
Choć spadki na rynkach martwią wielu początkujących inwestorów, oni zwykle mają bardziej powód do świętowania niż narzekania. Inaczej jest jednak w sytuacji, gdy zbliżamy się do momentu, w którym chcemy wypłacać pieniądze z portfela, albo właśnie zaczęliśmy to robić. Wówczas gwałtowny spadek wartości portfela może być dla nas bardzo groźny. To tak zwane ryzyko sekwencji. W tym materiale powiem, jak można sobie z nim radzić. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
Wielu początkujących inwestorów jest zdegustowanych słabymi wynikami w pierwszych latach. Nawet jeśli rzetelnie się przygotowali do inwestowania budując strategię, ciężko może być zaakceptować, że kapitał miałby większą stopę zwrotu na choćby lokacie bankowej. W tym materiale tłumaczę, dlaczego powinno być wręcz odwrotnie: słabe wyniki inwestycyjne na początku naszej inwestorskiej kariery powinny być powodem do… radości. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
W komentarzu na YouTube ktoś napisał, że jest zawiedziony popularnym ETF-em Vanguard LifeStrategy 80/20 (V80A), że to strata czasu i pieniędzy. Padło wręcz określenie, że ten produkt to po prostu szajs, a zwykłe „dziaderskie” konto oszczędnościowe wypada lepiej. Myślę, że to świetna okazja do wytłumaczenia kilku kwestii związanych z inwestowaniem. Zapraszam serdecznie. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
Każdy początkujący inwestor chciałby móc inwestować tak, że jak są wzrosty na rynku, to wchodzi na rynek, a jak te się kończą, to go opuszcza. Dane historyczne dają nawet wrażenie, że to wcale nie musi być takie trudne. Również prognozy głoszone przez analityków mogą sprawiać takie wrażenie. Ale rzeczywistość jest bardziej brutalna. Na szczęście pomaga zaakceptowanie faktu, że nie istnieje idealna strategia inwestycyjna, ale i tak można z powodzeniem inwestować. 👉 https://systemtrader.pl/stPobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST https://systemtrader.pl/st 👉 Atlas ETF-ów po polsku! - pierwszy portal ETF-ów w Polsce https://atlasetf.pl
